鏡娘是睦州清溪人，祖上本是書香門第。父親是秀才，屢試不第，年近西十仍無子嗣，便到縣裡水月庵求子。母親夜裡夢見神明賜給一面古鏡，細看鏡中，映出一位麗子，眉如遠山，拈花微笑，目含，彷彿要從鏡中飛出，不久便生下了鏡娘，表字影娥。
鏡娘六歲喪母，父親親自養、教讀書。天生聰慧，教給的詞賦，過目誦，很快便會詩作文、通曉音律，旁及書畫技藝，無一不。十西歲那年，父親也去世了，投靠舅家；舅舅不久又亡，只能跟著舅母度日。
家境貧寒，而舅母本是青樓出，見鏡娘貌聰慧，把當作奇貨可居。鏡娘害怕失風塵，哭著懇求：“我不幸落到這般境地，是命數使然。但我家世清白，絕不肯做市井商人的婦人。若能遇到有才學、可託付終的人，即便做妾也無怨；否則，我寧死不從。”舅母憐惜，沒有強迫。
當時蘭陵有位吳生，字悔庵，才華出眾、抱負不凡，是權貴府上的上客，因事旅居清溪。每逢花朝月夕，他常與友人尋幽訪勝，卻從未遇見中意之人。偶然見到鏡娘，一見傾心，讚歎有林下風致——不僅容貌秀、心思靈慧，是風塵中絕無僅有之人，即便在名門閨秀裡，也難尋這般人。
鏡娘也久聞吳悔庵的文名，主以詩為贄，兩人詩詞唱和，所作多悽婉之音，旁人見了，都覺得語意悲愁，恐非吉兆。
鏡孃的家臨湖背山，風景絕佳。宅後有座荒廢小園，亭臺破敗，只剩一汪清池，青苔覆徑，人跡罕至。春日百花盛開，鏡娘清晨梳妝畢，便帶著小丫鬟到曲亭中憑欄詠，最讀悔庵的小詞，還能婉轉歌唱。擅長吹笙，每逢月夜，便奏一曲清音，泠泠然有超塵世之想。
夏夜，著白紗衫，手執紈扇，在湖邊納涼，波月相輝映，宛如仙子。常常用水晶盤盛著蓮藕，親手剝開，等候悔庵到來，兩人相對清談，娓娓忘倦。鏡娘神意時，眼波流轉、顧盼人；但若有半句戲言，便立刻正不答。吳悔庵素來敬重，因此始終不曾有半分輕薄之舉。
後來，吳悔庵要回江南應試，商議要聘娶鏡娘，卻苦於缺贖銀兩。他的摯友山某君，得知此事，全力為他做，己經為鏡娘了樂籍；可舅母要跟著一同回江南，吳悔庵不答應，婚事就此阻。
”。願心的我全，來出救要定我？塵風落能怎，絕般這“：說，人天為驚，娘鏡到見，樓青連流好喜他。落敗然己代一這他到，境家等中是本，家持會不又，庵悔吳如不遠學才但，俊貌容，吏小做時輕年，生某位一有
。面洗淚以日日，生景，月秋花春此從，聲失哭痛娘鏡，來傳息訊的不事婚。庵悔吳有只終始，中心娘鏡可。來往夜日，往娘鏡與便生某，此從
。他了給嫁娘鏡把便是於，懷下中正，話的生某了聽，滿不有本中心，妾做庵悔吳給娘鏡把想本母舅”。妻正人做讓如不，妾做人給讓其與“：說，妻正為娘鏡娶正明，金重出願，求請母舅向機趁生某
。抑難怨哀發愈，詞詩作所，悴憔漸日，願所娘鏡是不究終這
”。所失離流再讓要不，終守能不貧家我“：說，娘鏡留收庵悔請懇並，事後付託，庵悔吳給信寫他，時危病。止不下，病重然忽生某，後年一。戶落家安，地外居遷娘鏡著帶，生謀醫行靠便，困貧加更境家生某，年幾了過
。丸藥和禮喪來送，哀致信回庵悔。況病的己自說訴並，庵悔吳知告耗噩把人派。命全保以得才，料照婦老居鄰靠全，厥昏次數，斷寸腸肝，哭痛夜日娘鏡。世去生某，久不
。了臨降又禍災的人族生某，時癒痊快病娘鏡
。押畫字簽，人商州徽給賣把想則實，溪清回娘鏡勸意假，來前人族個這，後死生某。清還己早，錢過借人某族同向曾生某，初當
”！發此如有，人他嫁再生此我“：說，前面人眾在扔，髮頭斷剪是於，手毒逃難究終怕害，告敢不小膽卻，陷誣是知明娘鏡。錢還，據借的造偽出拿便人那，責斥詞嚴娘鏡
。士道了做，家出庵蓮妙山雲大到，即隨
”！死一如不，留可無己間世這？人先的下地見面何有後日，堂公上面垢頭蓬我。堂公到鬧定必終最，們他了不足滿也錢給？辱屈再能豈，誤一經己生一這我且況。索勒來人多更有會還，們他了足滿，厭無得貪人群這“：說，肯不決堅娘鏡。事了錢點給微稍勸，憂擔娘鏡為都人的裡庵。娘鏡走劫機伺想還，債討裡庵到衝，賴無夥一和人族個那，月個一過沒
：別訣庵悔吳與書下寫，詞詩部全的作所己自了燒焚，給付託兒的歲西己自將，婦老居鄰給贈飾首環釵把，中家到回
