財務辦公室的燈一直亮到深夜。孫明盯著銀行發來的結算通知,眉頭鎖。原定撥付至英國試點的首期宣傳款項,因英鎊兌人民幣匯率單日波4.3%,實際到賬金額水18%。更糟的是,境支付系統顯示“理中”,預計延遲四十八小時。
他調出上一章的現金流模型,逐行檢查引數。預算拆解細,階段分明,卻唯獨沒有設定“匯率浮閾值”。他輸最新資料,模型立刻跳出紅預警:若匯率持續波,第二階段預算可能無法覆蓋實際支出,資金鍊將在第四十五天出現缺口。
“六十天視窗,不只是他們的時間,也是我們的。”他低聲自語,手指在鍵盤上敲下“新增風控引數”指令。
他立即聯絡財務風控專員,要求在模型中加兩項新機制:一是“境支付延遲預警線”,一旦款項未在七十二小時到賬,自發備用資金預案;二是“匯率對沖預案發點”,當單一幣種波超過3%,系統自提示鎖匯作。
“我們能控部,控不了市場。”風控專員提醒,“如果英鎊繼續跌,就算鎖匯,購買力也回不去。”
孫明點頭,卻未停下作。他重新核算三階段撥付比例,在第一階段預算中額外劃出5%作為“匯率緩衝池”,並設定自呼規則。檔案加上傳時,他在備註欄寫下:“若匯率波持續超五日,立即啟二級預案。”
他靠在椅背上,目落在桌角的隨碟上。那是上一章他親手加的模型備份,曾以為萬無一失。如今,現實用一道數字裂告訴他:再的計劃,也擋不住外部世界的震盪。
趙宇、林娜、孫明在作戰室再次匯合,時間比上一次提前了兩小時。
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